Ingénierie patrimoniale

Le cœur de notre métier est constitué d’une double expertise : le conseil en stratégie patrimoniale et le conseil en stratégie d’investissement.

La mise en place d’une stratégie patrimoniale est indispensable si vous souhaitez garder une parfaite maîtrise de votre patrimoine, faire fructifier votre capital et en assurer la transmission.

L’ingénierie patrimoniale réunit toutes les techniques utilisées pour mettre au point la stratégie qui vous correspond le mieux.

Un expert en stratégie patrimoniale réalise un bilan complet de votre patrimoine. Il en tire les analyses qui s’imposent pour proposer le ou les meilleurs placements possibles en fonction de votre situation : mariage, divorce, succession, vente ou acquisition d’une entreprise, projet d’investissement immobilier, etc.

En tant qu’experts en stratégie patrimoniale, nous identifions les solutions les plus opportunes en réponse aux problématiques d’une situation parfaitement analysée et comprise.

Notre conseil sera d’autant plus pertinent que cette situation aura été correctement appréhendée avec vous.

La mise en place d’une stratégie patrimoniale est le fruit d’une profonde réflexion intégrant votre situation initiale, vos objectifs de vie et la vision de votre patrimoine à court, moyen et long terme.

Au cours d’un audit complet, nous identifions les points forts et les points à améliorer, ainsi que les risques et les opportunités. Nous recueillons notamment des informations sur :

•       La composition de votre foyer ;
•       Votre régime marital ;
•       La composition de vos revenus ;
•       Votre profession, etc.

Un bilan patrimonial se déroule généralement en 2 étapes :

•       Notre expert en ingénierie patrimoniale recueille toutes vos informations financières : relevés bancaires, avis d’imposition, titres de propriété, estimation de vos biens immobiliers et relevé de vos crédits en cours ;
•       Il édite votre bilan patrimonial en réalisant un tableau faisant la liste de vos actifs, et un autre, de votre passif (dettes, crédits, etc.).

Ces informations ainsi regroupées nous permettent d’analyser des données concrètes qui seront utilisées pour la construction de votre stratégie patrimoniale, en fonction de vos projets présents et futurs.

Nous faisons ensuite émerger les axes de réflexion qui orientent la construction progressive d’une organisation patrimoniale sur-mesure et optimisée.

La stratégie patrimoniale est multiforme et couvre à la fois l’organisation matrimoniale et successorale, les champs financier et immobilier ainsi que la maîtrise de la fiscalité :

• Conseil en investissement financier : Nous vous proposons les produits de placement les plus opportuns et adaptés à votre situation financière. Nous réalisons une veille constante des marchés pour mettre à jour notre sélection de fonds de placement.

• Conseil en investissement immobilier : Nos conseillers vous accompagnent dans votre recherche du meilleur investissement en immobilier locatif, en termes de rendement aussi bien qu’en matière d’optimisation fiscale.