Conseil en Investissement Financier Indépendant

Notre démarche consiste à sélectionner les produits en fonction de la solidité financière de l’établissement émetteur et des conditions de fonctionnement du placement (nombre de supports, liquidité des actifs, facilité de retraits, …) afin d’offrir une réelle liberté d’action.

En fonction de votre situation, nous établissons une sélection, continuellement mise à jour, des meilleurs fonds du marché, grâce à notre suivi des sociétés de gestion et des fonds qu’elles proposent.

A l’aide d’une grille multicritères qui prend en compte la rentabilité attendue, la durée du placement et le niveau de risque accepté, nous proposons une allocation d’actifs sur-mesure.

Les outils que nous avons développés permettent, à partir des fonds sélectionnés, de construire des portefeuilles répondant au cahier des charges défini en amont.

Nous utilisons des fonds qui réagissent différemment aux évènements de marché afin d’accroitre la diversification et réduire la volatilité du portefeuille. Notre objectif est double : tirer parti des hausses mais surtout amortir les baisses des marchés financiers.

Cette allocation évolue en fonction des facteurs micro et macro-économiques.

Notre suivi des marchés nous amène à saisir de nouvelles opportunités et faire évoluer nos recommandations.

Nous produisons périodiquement un tableau de bord personnalisé, visant à restituer les résultats obtenus et vérifier la cohérence entre les investissements et le cahier des charges convenu avec vous.

La réussite de notre cabinet passe d’abord par la satisfaction pleine et entière de notre clientèle, c’est notre motivation quotidienne.

Nous nous inscrivons ainsi dans un cercle vertueux profitable à tous avec un alignement réel des intérêts entre nos clients et nous.

Trop souvent nos clients nous décrivent ce qu’ils vivent parfois en banque privée : des contrats qui regorgent de « fonds maison », des conseillers financiers qui changent régulièrement, un conseil épisodique, une incitation salariale à l’ouverture de nouveaux comptes mais pas à la bonne gestion de ces derniers, …. Le patrimoine de nos clients mérite mieux !

Notre indépendance et notre mode de rémunération nous permettent de ne pas « tomber dans ces travers » et de servir prioritairement l’intérêt financier de nos clients. Nous sommes en effet rémunérés sur les encours que nous gérons ou conseillons.

De ce fait, nous sommes naturellement motivés pour que les actifs financiers de nos clients progressent durablement, dans le respect de leur profil financier.

Conseiller s’est s’ouvrir aux meilleurs acteurs de la place.

Contrairement à de nombreuses banques privées, nous n’avons pas de fonds maison à mettre en avant.

Encore trop souvent, certaines banques privées de premier plan ont tendance à intégrer de manière massive leurs propres fonds (unités de compte) au sein des contrats d’Assurance-Vie de leurs clients car cela améliore grandement leurs résultats.

De notre côté, nous sélectionnons en moyenne 9 à 12 sociétés de gestion, que nous considérons être les meilleures dans leurs domaines, dans les contrats d’Assurance-Vie de nos clients : Lazard, Pictet, Comgest, Schröder, BlackRock, …

Cette diversification permet à nos clients de bénéficier de styles de gestion différents et complémentaires, notamment en période de marchés financiers mouvementés.

Nos compétences complémentaires s’articulent autour de :